Carmignac Patrimoine
* * * | Morningstar Sterne-Rating™ |
729,73 EUR | Errechneter Wert vom 13.04.2021 |
Wertentwicklung
13.04.2021Seit Fondsbeginn | 07.11.1989 | 863,74% / 7,47% p.a. |
Seit Jahresbeginn | 01.01.2021 | 1,89% |
p.a. | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre |
---|---|---|---|---|
20,07% | 4,04% | 3,46% | 3,71% |
Strategie
Nachstehend sind die wesentlichen Merkmale des OGAW (Organismus für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren) aufgeführt: Der Fonds hat zum Ziel, die Performance seines Referenzindikators über eine Dauer von mehr als drei Jahren zu übertreffen. Der Referenzindikator ist ein zusammengesetzter Index, der sich zu 50% aus dem weltweiten Aktienindex MSCI AC WORLD NR (USD) und zu 50% aus dem weltweiten Rentenindex von Citigroup, dem WGBI All Maturities (mit Wiederanlage der Erträge), zusammensetzt. Der Indikator wird vierteljährlich angepasst und für auf EUR lautende und abgesicherte Anteile in EUR und für nicht abgesicherte Anteile in die Referenzwährung des jeweiligen Anteils umgerechnet. Die wichtigsten Performancetreiber des Fonds sind folgende: - Aktien: Der Fonds ist zu höchstens 50% seines Nettovermögens in internationalen Aktien (alle Kapitalisierungen, ohne Beschränkung auf eine bestimmte Branche oder geographische Region, einschließlich Schwellenländer bis zur Höhe von 25% des Nettovermögens) engagiert. - Zinsprodukte: Mindestens 50% des Nettovermögens des Fonds werden in fest- und/oder variabel verzinsliche Staats- und/oder Unternehmensanleihen und in Geldmarktinstrumente investiert. Das durchschnittliche Rating der vom Fonds gehaltenen Anleihen ist gemäßder Skala von mindestens einer der wichtigsten Rating-Agenturen mindestens „Investment Grade“. Zinsprodukte aus Schwellenländern dürfen nicht mehr als 25% des Nettovermögens ausmachen. - Währungen: Der Fonds kann zum Aufbau von Exposures und zu Absicherungszwecken andere Währungen als die Bewertungswährung des Fonds einsetzen. Bis zu 15% des Nettovermögens dürfen in sogenannten „Contingent Convertible“- Anleihen („CoCos“) angelegt werden. CoCos sind komplexe, regulierte nachrangige Schuldtitel, die unterschiedlich strukturiert sein können. Die Entscheidung, Zinsprodukte zu erwerben, zu halten oder zu veräußern, erfolgtnicht automatisch und ausschließlich auf Grundlage deren Rating, sondern stützt sich auch auf eine interne Analyse, die vor allem auf den Kriterien Rentabilität, Bonität, Liquidität und Fälligkeit basiert. Der Fondsmanager kann sogenannte „Relative-Value-Strategien“ zur Steigerung der Fondsperformance einsetzen, die den „relativen Wert“ unterschiedlicher Instrumente nutzen. Er kann auch Verkaufspositionen mittels derivativer Produkte eingehen. Sonstige Informationen: Die Gesamtduration des Portfolios aus Zinsprodukten und -instrumenten beträgt zwischen -4 und +10. Die modifizierte Duration wird definiert als Veränderung desPortfoliokapitals (in %) bei einer Zinsänderung um 100 Basispunkte.
Fondsdaten
14.04.2021ISIN | FR0010135103 |
Fondstyp | Gemischter Fonds |
Schwerpunkt | Mischfonds EUR ausgewogen - Global |
Anlageregion | Global |
Benchmark | ICE BofA Gbl Govt TR USD |
Währung | EUR |
Ertragsverwendung | Thesaurierend |
Auflagedatum | 07.11.1989 |
Geschäftsjahresbeginn | 01.01.2021 |
Fondsvolumen | 11.582,99 Mio. EUR |
Fondsgesellschaft | Carmignac Gestion |
Dokumente
15.04.2021 | Produktblatt | 152 KB |
11.02.2021 | Kundeninformationsdokument (KID) | 172 KB |
10.03.2021 | Verkaufsprospekt | 543 KB |
31.12.2019 | Jahresbericht | 1.227 KB |
Wertentwicklung
13.04.2021Seit Fondsbeginn | 07.11.1989 | 863,74% / 7,47% p.a. |
Seit Jahresbeginn | 01.01.2021 | 1,89% |
p.a. | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre |
---|---|---|---|---|
20,07% | 4,04% | 3,46% | 3,71% |
Risikokennzahlen
31.03.2021p.a. | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre |
---|---|---|---|---|
Max. Verlust | -1,69% | -11,21% | -13,73% | -17,53% |
Volatilität | 6,90% | 7,34% | 6,16% | 6,58% |
Sharpe Ratio | 2,90 | 0,62 | 0,65 | 0,58 |
Tracking Error | 4,62% | 4,86% | 4,28% | 5,31% |
Sonstige Kennzahlen | ||
---|---|---|
Bester Monat | März 2015 | 12,63% |
Schlecht. Monat | August 2015 | -9,30% |
Durchschnittliche Restlaufzeit | 7,2 Jahre | |
Modified Duration | 2,4 |
Größte Positionen
31.03.2021E-mini S&P 500 Future Dec 20 | 5,61% |
E-mini Nasdaq 100 Future Dec 20 | 4,89% |
Italy (Republic Of) 0.35% | 3,68% |
JD.com Inc ADR | 2,83% |
Italy (Republic Of) 1.45% | 2,63% |
Greece (Republic Of) 1.5% | 2,25% |
Euro-Buxl 30y Bnd Dec20 | 2,02% |
United States Treasury Notes 0.62% | 1,92% |
Hermes International SA | 1,84% |
Facebook Inc A | 1,73% |
Sonstige | 70,59% |
Vermögensaufteilung
31.03.2021Anleihen | 58,08% |
Aktien | 39,27% |
Wandelanleihen | 3,79% |
Sonstige | 0,51% |
Länder Aktien
31.03.2021USA | 14,49% |
Mexiko | 11,98% |
China | 7,97% |
Frankreich | 4,56% |
Russland | 4,24% |
Griechenland | 2,92% |
Irland | 2,68% |
Rumänien | 2,53% |
Kanada | 2,26% |
Grossbritannien | 2,25% |
Sonstige | 6,25% |
Emittenten Anleihen
31.03.2021Staatlich | 55,55% |
Firmen | 41,36% |
Abgesichert | 5,84% |
Derivate | 5,07% |
Branchen/Sektoren Aktien
31.03.2021Konsumgüter zyklisch | 22,30% |
Gesundheitswesen | 20,00% |
Technologie | 15,12% |
Telekommunikation | 13,97% |
Grundstoffe | 10,54% |
Finanzdienstleistungen | 9,63% |
Konsumgüter nicht zyklisch | 5,59% |
Industriewerte | 1,62% |
Versorger | 0,86% |
Immobilien | 0,67% |
Fonds-Vergleich
Wertentwicklung p.a.
31.03.2021 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
---|---|---|---|---|
Carmignac Patrimoine | 20,07% | 4,04% | 3,46% | 3,71% |
Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Finanzinstruments zu. In der Wertentwicklung sind die laufenden Kosten lt. Kundeninformationsdokument und eine allfällige erfolgsbezogene Vergütung berücksichtigt. Der bei Kauf gegebenenfalls anfallende einmalige Ausgabeaufschlag und eventuelle Fremdspesen sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Individuelle transaktionsbezogene oder laufend ertragsmindernde Kosten (z.B. Konto- und Depotgebühren) fallen nicht an. Bei Fonds, die noch nicht 5 Jahre am Markt sind, zeigen wir die Wertentwicklung seit Produktstart. Wertentwicklungen unter 12 Monaten haben aufgrund der kurzen Dauer wenig Aussagekraft. Quelle: Morningstar. Stand:
Charteinstellungen
Dienstleistungskosten (einmalig)
Kosten beim Kauf | |
---|---|
Ausgabeaufschlag regulär | 4,00% |
50% Rabatt ING | -2,00% |
Ausgabeaufschlag ING | 2,00% |
Kosten beim Verkauf | keine |
---|
Produktkosten (laufend)
Verwaltung und Vertrieb laut KID (Managementgebühr und Bestandsprovision) | 1,88% |
Transaktionskosten im Fonds (im Kurs enthalten) | 0,26% |
Performancegebühr | 0,76% |
Zuwendungen Dritter
Bestandsprovision für die ING (in den laufenden Kosten enthalten) | 0,65% p.a. |
Auswirkung der Kosten für Verwaltung und Vertrieb laut KID
Bei Verkauf im | Jahr 1 | Jahr 2 | Jahr 3 | Jahr 4 | Jahr 5 |
---|---|---|---|---|---|
Laufende Kosten | -1,88% | -1,88% | -1,88% | -1,88% | -1,88% |
Ausgabe- aufschlag | -2,00% | ||||
Gesamt- kosten | -3,88% | -1,88% | -1,88% | -1,88% | -1,88% |
Auftrag
Kaufauftrag | ab 1.000 EUR |
Annahmezeit, Schlusstag T | 14 Uhr, T |
Ansparplan möglich | Ja |
Monatlicher Ansparplan | ab 30 EUR |
Produkt- und Zielmarktinformationen
31.03.2021Dieses Dokument ist kein Produktinformationsblatt nach dem Wertpapierhandelsgesetz.
1. Produktbezeichnung | Carmignac Patrimoine, ISIN: FR0010135103 |
2. Produktart | Mischfonds EUR ausgewogen - Global |
3. Anbieter/Emittent | Carmignac Gestion |
4. Vertriebsstrategie und Zielmarkt Das Produkt richtet sich an Privatkunden und professionelle Kunden und geeignete Gegenparteien. Das Produkt kann im beratungsfreien Geschäft und in der Anlageberatung erworben werden. Das Produkt ist geeignet für Anleger mit Basiskenntnissen. Der Anleger kann Verluste bis zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals tragen. Das Produkt richtet sich an Anleger mit dem Ziel des Kapitalerhalts oder des Vermögenszuwachs oder mit dem Ziel Erträge zu generieren. Das Produkt ist geeignet für Anleger mit einem mittelfristigen oder langfristigen Anlagehorizont. Das Produkt fällt bei der Risiko- und Renditebewertung auf einer Skala von 1 (sicherheitsorientiert, sehr geringe bis geringe Rendite) bis 7 (sehr risikobereit, höchste Rendite) in die Risikoklasse 4. Diese Einstufung kann von den Angaben in den Wesentlichen Anlegerinformation (KID) abweichen, da die Berechnung auf Basis verschiedener gesetzlicher Vorgaben stattfindet. Bei dem vorliegenden Produkt handelt es sich um ein Produkt mit mittlerem bis hohem Risiko. Gemeint ist das Risiko, dass du mit dem Produkt Geld verlierst, wenn sich der Markt in einer bestimmten Weise entwickelt oder der Emittent nicht in der Lage ist, dich auszubezahlen. |
Das ING Produktinformationsblatt stellt keine Anlageberatung, Finanzanalyse oder Empfehlung für den Erwerb des beschriebenen Anlageprodukts dar. Wertpapieraufträge werden von der ING lediglich vermittelt bzw. für den Anleger ausgeführt (beratungsfreies Geschäft).
Die Angaben zur Wertentwicklung beruhen auf der Bruttowertentwicklung. Charts und Kennzahlen basieren auf Nettokursen ohne Berücksichtigung von individuellen Spesen und etwaiger Steuern, diese können die Performance reduzieren. Alle Kursinformationen sind nach den Bestimmungen der jeweiligen Börse Schlusskurse des vorhergegangenen Handelstages. Das Morningstar Rating™ sollte nicht als alleiniges Kauf- oder Verkaufskriterium herangezogen werden. Jede Anlage in Wertpapiere birgt Risiken. Anlagewert und Ertrag einer Anlage können schwanken, unter Umständen ist daher auch ein Totalverlust möglich. Wir, die ING, betreiben ausschließlich beratungsfreies Wertpapiergeschäft gemäß § 57 (1) Wertpapieraufsichtsgesetz 2018 (WAG 2018). Wir stellen lediglich Informationen über die von uns angebotenen Wertpapiere zur Verfügung, es handelt sich dabei um keine Empfehlung oder Beratung des Kunden. Deine Aufträge werden von uns lediglich im Rahmen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen ausgeführt. Bei jedem Wertpapierauftrag, den du erteilst, wird überprüft, ob du in der jeweiligen Produktgruppe über Erfahrung verfügst. Solltest du bei einem Auftrag in Produktgruppen über keine ausreichende Erfahrung verfügen, wirst du vor der endgültigen Auftragserteilung durch einen entsprechenden Warnhinweis darauf aufmerksam gemacht. Bitte beachte, dass die Depoteröffnung und Depotführung für Staatsbürger der USA, für Personen mit Kontaktdaten in den USA, Besitzer einer Green Card der USA oder mit einem anderen US-Bezug nicht möglich ist.
Ich bin bereits ING Kunde
Zum Fondskauf ist ein kostenloses Direkt-Depot notwendig. Als Kunde kannst du es im Online-Banking eröffnen – das dauert nur 2 Minuten.
Für bestehende Kunden
Ich bin noch KEIN ING Kunde
Ein Direkt-Depot kannst du bei uns nur als Bestandskunde eröffnen.
Du willst ING Kunde werden?
Dann eröffne unser kostenloses Girokonto.
Nach Abschluss der Online-Girokonto-Eröffnung kannst du im Online-Banking ganz einfach dein Direkt-Depot eröffnen und loslegen.
Die ING in Österreich sowie Morningstar Deutschland GmbH übernehmen trotz sorgfältiger Recherche keinerlei Haftung für die Richtigkeit der angegebenen Daten sowie das Eintreten von Prognosen. Technologie und Daten von Morningstar Deutschland GmbH. Nutzungsbedingungen.