Kapital Plus
| * * * * * | Morningstar Sterne-Rating™ |
| 73,75 EUR | Errechneter Wert vom 26.10.2021 |
Wertentwicklung
26.10.2021| Seit Fondsbeginn | 02.05.1994 | 442,78% / 6,35% p.a. |
| Seit Jahresbeginn | 01.01.2021 | 6,46% |
| p.a. | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre |
|---|---|---|---|---|
| 9,85% | 7,22% | 4,24% | 6,17% |
Strategie
Der Fonds zielt darauf ab, mit dem Rententeil eine marktgerechte Rendite bezogen auf die Euro-Rentenmärkte und mit dem Aktienteil auf langfristige Sicht Kapitalwachstum zu erwirtschaften. Wir investieren überwiegend in auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere, die über eine gute Bonität verfügen und von Emittenten aus Industriestaaten stammen. Diese Wertpapiere haben eine durchschnittliche Duration (Restlaufzeit) zwischen 3 und 9 Jahren. Der Anteil der nicht auf Euro lautenden verzinslichen Wertpapiere darf 10% des Fondsvermögens nur dann überschreiten, wenn das Währungsrisiko entsprechend abgesichert ist. Der Anteil der verzinslichen Wertpapiere, die über keine gute Bonität verfügen, darf 5% des Fondsvermögens nicht überschreiten. Der Anteil der verzinslichen Wertpapiere, die nicht von Emittenten aus Industriestaaten begeben wurden, darf 10% des Fondsvermögens nicht überschreiten. Zudem investieren wir zwischen 20% und 40% des Fondsvermögens direkt oder über Derivate in Aktien von Unternehmen, die überwiegend aus Europa (einschließlich Türkei und Russland) stammen. Der Anteil der Aktien von Unternehmen, die nicht aus Europa (einschließlich Türkei und Russland) stammen, darf 5% des Fondsvermögens nicht überschreiten.
Fondsdaten
26.10.2021| ISIN | DE0008476250 |
| Fondstyp | Gemischter Fonds |
| Schwerpunkt | Mischfonds EUR defensiv |
| Anlageregion | Europa |
| Benchmark | BBgBarc Capital Euro Aggregate Bond |
| Währung | EUR |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| Auflagedatum | 02.05.1994 |
| Geschäftsjahresbeginn | 01.01.2021 |
| Fondsvolumen | 4.139,40 Mio. EUR |
| Fondsgesellschaft | Allianz Global Investors GmbH |
Dokumente
| 27.10.2021 | Produktblatt | 154 KB |
| 01.01.1970 | Kundeninformationsdokument (KID) | 79 KB |
| 01.01.1970 | Verkaufsprospekt | 520 KB |
| 01.01.1970 | Jahresbericht | 232 KB |
Wertentwicklung
26.10.2021| Seit Fondsbeginn | 02.05.1994 | 442,78% / 6,35% p.a. |
| Seit Jahresbeginn | 01.01.2021 | 6,46% |
| p.a. | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre |
|---|---|---|---|---|
| 9,85% | 7,22% | 4,24% | 6,17% |
Risikokennzahlen
30.09.2021| p.a. | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre |
|---|---|---|---|---|
| Max. Verlust | -2,62% | -7,03% | -7,03% | -7,03% |
| Volatilität | 5,21% | 6,20% | 5,17% | 5,45% |
| Sharpe Ratio | 1,66 | 0,98 | 0,83 | 1,17 |
| Tracking Error | 2,56% | 3,17% | 2,65% | 2,74% |
| Sonstige Kennzahlen | ||
|---|---|---|
| Bester Monat | September 2009 | 9,46% |
| Schlecht. Monat | November 2008 | -10,22% |
| Durchschnittliche Rendite (in den letzten 12 Monaten) | 0,13% | |
| Durchschnittliche Restlaufzeit | 4,7 Jahre | |
| Modified Duration | 4,6 | |
Größte Positionen
30.09.2021| ASML Holding NV | 2,95% |
| DSV AS | 2,13% |
| Italy (Republic Of) 1.5% | 1,77% |
| Germany (Federal Republic Of) 0% | 1,76% |
| Italy (Republic Of) 2% | 1,68% |
| Infineon Technologies AG | 1,67% |
| Italy (Republic Of) 0.95% | 1,66% |
| Spain (Kingdom of) 4.4% | 1,65% |
| Italy (Republic Of) 2.2% | 1,64% |
| Spain (Kingdom of) 1.4% | 1,63% |
| Sonstige | 81,46% |
Vermögensaufteilung
30.09.2021| Anleihen | 65,80% |
| Aktien | 30,02% |
| Cash | 2,15% |
| Wandelanleihen | 2,03% |
Länder Aktien
30.09.2021| Italien | 11,23% |
| Deutschland | 5,61% |
| Dänemark | 5,33% |
| USA | 4,62% |
| Schweiz | 4,61% |
| Schweden | 4,13% |
| Niederlande | 3,78% |
| Frankreich | 3,51% |
| Portugal | 1,87% |
| Sonstige | 9,52% |
Emittenten Anleihen
30.09.2021| Staatlich | 57,03% |
| Firmen | 34,83% |
| Abgesichert | 5,07% |
| Liquide Mittel | 3,08% |
Branchen/Sektoren Aktien
30.09.2021| Technologie | 31,27% |
| Industriewerte | 24,94% |
| Gesundheitswesen | 12,14% |
| Konsumgüter zyklisch | 11,19% |
| Grundstoffe | 6,48% |
| Konsumgüter nicht zyklisch | 6,37% |
| Finanzdienstleistungen | 5,84% |
| Energie | 1,77% |
Fonds-Vergleich
Wertentwicklung p.a.
30.09.2021 | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
|---|---|---|---|---|
| Kapital Plus | 9,85% | 7,22% | 4,24% | 6,17% |
Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Finanzinstruments zu. In der Wertentwicklung sind die laufenden Kosten lt. Kundeninformationsdokument und eine allfällige erfolgsbezogene Vergütung berücksichtigt. Der bei Kauf gegebenenfalls anfallende einmalige Ausgabeaufschlag und eventuelle Fremdspesen sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Individuelle transaktionsbezogene oder laufend ertragsmindernde Kosten (z.B. Konto- und Depotgebühren) fallen nicht an. Bei Fonds, die noch nicht 5 Jahre am Markt sind, zeigen wir die Wertentwicklung seit Produktstart. Wertentwicklungen unter 12 Monaten haben aufgrund der kurzen Dauer wenig Aussagekraft. Quelle: Morningstar. Stand:
Charteinstellungen
Dienstleistungskosten (einmalig)
| Kosten beim Kauf | |
|---|---|
| Ausgabeaufschlag regulär | 3,00% |
| 50% Rabatt ING | -1,50% |
| Ausgabeaufschlag ING | 1,50% |
| Kosten beim Verkauf | keine |
|---|
Produktkosten (pro Jahr, im Kurs des Fonds enthalten)
| Verwaltung und Vertrieb lt. Emittent | 1,15% |
| Transaktionskosten im Fonds | 0,03% |
| Performancegebühr | - |
Zuwendungen Dritter (in Produktkosten enthalten)
| Bestandsprovision für die ING | 0,45% p.a. |
Auswirkung der Kosten auf die Wertentwicklung
| Bei Verkauf im | Jahr 1 | Jahr 2 | Jahr 3 | Jahr 4 | Jahr 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| Produkt- kosten | -1,18% | -1,18% | -1,18% | -1,18% | -1,18% |
| Kosten beim Kauf | -1,50% | ||||
| Gesamt- kosten | -2,68% | -1,18% | -1,18% | -1,18% | -1,18% |
Aufgrund von Updates kann es temporär zu unterschiedlichen Kosten-Werten auf Webseite und Online-Banking kommen. Wir arbeiten unter Hochdruck daran, diese zu beheben. Bitte nutze bis dahin nur dein Online-Banking, wo du alle aktuellen Informationen findest. Danke für dein Verständnis.
Auftrag
| Kaufauftrag | ab 1.000 EUR |
| Annahmezeit, Schlusstag T | 15:30 Uhr, T+1 |
| Ansparplan möglich | Ja |
| Monatlicher Ansparplan | ab 30 EUR |
Produkt- und Zielmarktinformationen
30.09.2021Dieses Dokument ist kein Produktinformationsblatt nach dem Wertpapierhandelsgesetz.
| 1. Produktbezeichnung | Kapital Plus, ISIN: DE0008476250 |
| 2. Produktart | Mischfonds EUR defensiv |
| 3. Anbieter/Emittent | Allianz Global Investors GmbH |
| 4. Vertriebsstrategie und Zielmarkt Das Produkt richtet sich an Privatkunden und professionelle Kunden und geeignete Gegenparteien. Das Produkt kann im beratungsfreien Geschäft und in der Anlageberatung erworben werden. Das Produkt ist geeignet für Anleger mit Basiskenntnissen. Der Anleger kann Verluste bis zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals tragen. Das Produkt richtet sich an Anleger mit dem Ziel des Kapitalerhalts oder des Vermögenszuwachs oder mit dem Ziel Erträge zu generieren. Das Produkt ist geeignet für Anleger mit einem mittelfristigen oder langfristigen Anlagehorizont. Das Produkt fällt bei der Risiko- und Renditebewertung auf einer Skala von 1 (sicherheitsorientiert, sehr geringe bis geringe Rendite) bis 7 (sehr risikobereit, höchste Rendite) in die Risikoklasse 4. Diese Einstufung kann von den Angaben in den Wesentlichen Anlegerinformation (KID) abweichen, da die Berechnung auf Basis verschiedener gesetzlicher Vorgaben stattfindet. Bei dem vorliegenden Produkt handelt es sich um ein Produkt mit mittlerem bis hohem Risiko. Gemeint ist das Risiko, dass du mit dem Produkt Geld verlierst, wenn sich der Markt in einer bestimmten Weise entwickelt oder der Emittent nicht in der Lage ist, dich auszubezahlen. | |
Das ING Produktinformationsblatt stellt keine Anlageberatung, Finanzanalyse oder Empfehlung für den Erwerb des beschriebenen Anlageprodukts dar. Wertpapieraufträge werden von der ING lediglich vermittelt bzw. für den Anleger ausgeführt (beratungsfreies Geschäft).
Die Angaben zur Wertentwicklung beruhen auf der Bruttowertentwicklung. Charts und Kennzahlen basieren auf Nettokursen ohne Berücksichtigung von individuellen Spesen und etwaiger Steuern, diese können die Performance reduzieren. Alle Kursinformationen sind nach den Bestimmungen der jeweiligen Börse Schlusskurse des vorhergegangenen Handelstages. Das Morningstar Rating™ sollte nicht als alleiniges Kauf- oder Verkaufskriterium herangezogen werden. Jede Anlage in Wertpapiere birgt Risiken. Anlagewert und Ertrag einer Anlage können schwanken, unter Umständen ist daher auch ein Totalverlust möglich. Wir, die ING, betreiben ausschließlich beratungsfreies Wertpapiergeschäft gemäß § 57 (1) Wertpapieraufsichtsgesetz 2018 (WAG 2018). Wir stellen lediglich Informationen über die von uns angebotenen Wertpapiere zur Verfügung, es handelt sich dabei um keine Empfehlung oder Beratung des Kunden. Deine Aufträge werden von uns lediglich im Rahmen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen ausgeführt. Bei jedem Wertpapierauftrag, den du erteilst, wird überprüft, ob du in der jeweiligen Produktgruppe über Erfahrung verfügst. Solltest du bei einem Auftrag in Produktgruppen über keine ausreichende Erfahrung verfügen, wirst du vor der endgültigen Auftragserteilung durch einen entsprechenden Warnhinweis darauf aufmerksam gemacht. Bitte beachte, dass die Depoteröffnung und Depotführung für Staatsbürger der USA, für Personen mit Kontaktdaten in den USA, Besitzer einer Green Card der USA oder mit einem anderen US-Bezug nicht möglich ist.
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