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YOU INVEST Portfolio 30

* * * * Morningstar Sterne-Rating™
62,05 EUR Errechneter Wert vom 19.01.2021
Fonds kaufen oder ansparen

Wertentwicklung

19.01.2021
Seit Fondsbeginn 04.05.1998 83,22% / 2,70% p.a.
Seit Jahresbeginn 01.01.2021 0,47%
p.a. 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
  4,83% 2,34% 3,11% 3,22%
Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Finanzinstruments zu. In der Wertentwicklung sind die laufenden Kosten lt. Kundeninformationsdokument und eine allfällige erfolgsbezogene Vergütung berücksichtigt. Der bei Kauf gegebenenfalls anfallende einmalige Ausgabeaufschlag und eventuelle Fremdspesen sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Individuelle transaktionsbezogene oder laufend ertragsmindernde Kosten (z.B. Konto- und Depotgebühren) fallen nicht an. Bei Fonds, die noch nicht 5 Jahre am Markt sind, zeigen wir die Wertentwicklung seit Produktstart. Wertentwicklungen unter 12 Monaten haben aufgrund der kurzen Dauer wenig Aussagekraft. Quelle: Morningstar. Stand:

Strategie

Der ESPA PORTFOLIO BALANCED 30 ist ein gemischter Dachfonds. Als Anlageziel wird neben der Erzielung hoher laufender Erträge auch Substanzerhaltung und Wertzuwachs durch selektive Aktienengagements (in Form von Aktienfonds) angestrebt. Für den ESPA PORTFOLIO BALANCED 30 dürfen nur Veranlagungen gemäß § 66 ff InvFG 2011 und des §14 Abs. 7 Z 4 lit.e EStG iVm § 25 Abs. 1 Z 5 bis 8, Abs. 2 bis 4 und Abs. 6 bis 8 PKG idjgF erworben werden. Für den ESPA PORTFOLIO BALANCED 30 werden sowohl Rentenfonds als auch Aktienfonds erworben. Der Aktienanteil soll grundsätzlich 0 30% des Fondsvermögens liegen, kurzfristig kann er max. 40% betragen. Der Anleihenanteil soll 60 100 % des Fondsvermögens betragen. Die in den jeweiligen Investmentfonds enthaltenen Emittenten müssen hinsichtlich ihres Sitzes keinen geographischen, hinsichtlich ihres Unternehmensgegenstandes keinen branchenmäßigen Beschränkungen unterliegen. Es werden bis zu 10% des Fondsvermögens in OGAW richtlinienkonforme Fonds mit alternativen Anlagestrategien sowie Immobilienaktienfonds investiert, welche die traditionellen Anlageklassen ergänzen. Für den Investmentfonds dürfen derivative Produkte zur Absicherung erworben werden. Zusätzlich können derivative Produkte im Sinne des § 25 Abs. 1 Z 6 PKG, die nichtder Absicherung dienen, erworben werden, wenn sie zur Verringerung von Veranlagungsrisiken oder zur Erleichterung einer effizienten Verwaltung des Fondsvermögens beitragen. Detailliertere Angaben zu den Veranlagungsmöglichkeiten finden Sie in den Fondsbestimmungen, §15 oder im Prospekt, Abschnitt II, Punkt 12. Die ordentlichen Erträge des Fonds werden bei der Anteilsgattung (A) ausgeschüttet, bei den Anteilsgattungen (T), (TC) und (VTA) verbleiben diese im Fonds und erhöhen den Wert der Anteile. Sie können die Rücknahme Ihrer Fondsanteile börsetäglich verlangen. Die Verwaltungsgesellschaft kann die Rücknahme aussetzen, wennaußergewöhnliche Umstände dies erforderlich erscheinen lassen. Der Rücknahmepreis entspricht dem Anteilswert, abgerundet auf den nächsten Cent. Die Berechnung des Anteilswertes erfolgt in EUR. Dieser Fonds ist unter Umständen für jene Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von 5 Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen.

Nachhaltigkeit

🌐
Morningstar Nachhaltigkeits-Rating™ -
Nachhaltigkeit gemäß Verkaufsprospekt der Fondsgesellschaft Nein

Fondsdaten

19.01.2021
ISINAT0000802491
FondstypGemischter Fonds
SchwerpunktMischfonds EUR defensiv - Global
AnlageregionGlobal
Benchmarksiehe Fondsprospekt
WährungEUR
ErtragsverwendungAusschüttend
Auflagedatum04.05.1998
Geschäftsjahresbeginn 01.09.2020
Fondsvolumen327,17 Mio. EUR
FondsgesellschaftErste Asset Management GmbH

Dokumente

20.01.2021 Produktblatt 155 KB
20.02.2020 Kundeninformationsdokument (KID) 125 KB
07.08.2020 Verkaufsprospekt 1.084 KB
31.08.2020 Jahresbericht 748 KB
01.07.2020 Konsumentenschutzinformation 76 KB

Wertentwicklung

19.01.2021
Seit Fondsbeginn 04.05.1998 83,22% / 2,70% p.a.
Seit Jahresbeginn 01.01.2021 0,47%
p.a. 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
  4,83% 2,34% 3,11% 3,22%
Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Finanzinstruments zu. In der Wertentwicklung sind die laufenden Kosten lt. Kundeninformationsdokument und eine allfällige erfolgsbezogene Vergütung berücksichtigt. Der bei Kauf gegebenenfalls anfallende einmalige Ausgabeaufschlag und eventuelle Fremdspesen sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Individuelle transaktionsbezogene oder laufend ertragsmindernde Kosten (z.B. Konto- und Depotgebühren) fallen nicht an. Bei Fonds, die noch nicht 5 Jahre am Markt sind, zeigen wir die Wertentwicklung seit Produktstart. Wertentwicklungen unter 12 Monaten haben aufgrund der kurzen Dauer wenig Aussagekraft. Quelle: Morningstar. Stand:

Risikokennzahlen

31.12.2020
p.a. 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Max. Verlust -9,90% -9,90% -9,90% -9,90%
Volatilität 11,57% 7,46% 6,00% 5,28%
Sharpe Ratio 0,50 0,41 0,53 0,63
Tracking Error 6,42% 4,39% 3,63% 3,12%
Sonstige Kennzahlen
Bester MonatFeb 20127,94%
Schlecht. MonatMar 2020-9,30%
Durchschnittliche Rendite (in den letzten 12 Monaten)1,29%
Durchschnittliche Restlaufzeit10,1 Jahre
Modified Duration7,5

Größte Positionen

31.12.2020
ERSTE Bond Euro Rent EUR D01 T 8,90%
XT BOND EUR passiv 6,09%
Candriam Bds Em Mkts V EUR Hdg Cap 5,03%
ERSTE BOND USA CORPORATE EUR D01 T 5,03%
ERSTE BOND USA HIGH YIELD EUR R01 T 5,02%
ERSTE BOND EM GOVERNMENT EUR R01 T 4,91%
Vanguard U.S. Invm Grd CrdtIdxInsPl€HAcc 4,88%
ERSTE MORTGAGE EUR R01 T 4,39%
ERSTE Stock Global EUR R01 T 3,81%
Pictet-USA Index I USD 2,72%
Sonstige 49,24%

Vermögensaufteilung

31.12.2020
Anleihen 58,06%
Aktien 24,81%
Cash 7,76%
Sonstige 7,37%
Wandelanleihen 1,84%
Vorzugsaktien 0,15%

Länder Aktien

31.12.2020
USA 14,65%
Japan 2,10%
China 1,49%
Grossbritannien 1,17%
Frankreich 0,66%
Deutschland 0,51%
Kolumbien 0,49%
Schweiz 0,45%
Indien 0,41%
Kasachstan 0,41%
Sonstige 7,89%

Emittenten Anleihen

31.12.2020
Staatlich 48,30%
Firmen 33,14%
Liquide Mittel 12,15%
Abgesichert 6,69%
Öffentlich 0,11%

Branchen/Sektoren Aktien

31.12.2020
Technologie 22,52%
Gesundheitswesen 15,24%
Konsumgüter zyklisch 14,42%
Finanzdienstleistungen 12,77%
Telekommunikation 9,95%
Industriewerte 8,93%
Konsumgüter nicht zyklisch 6,62%
Grundstoffe 3,52%
Versorger 2,36%
Immobilien 2,13%
Sonstige 1,54%

Chart

Keine Daten für den gewählten Zeitraum vorhanden.

Fonds-Vergleich
Wertentwicklung p.a.

31.12.2020
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
YOU INVEST Portfolio 30 4,83% 2,34% 3,11% 3,22%
         
         
         

Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Finanzinstruments zu. In der Wertentwicklung sind die laufenden Kosten lt. Kundeninformationsdokument und eine allfällige erfolgsbezogene Vergütung berücksichtigt. Der bei Kauf gegebenenfalls anfallende einmalige Ausgabeaufschlag und eventuelle Fremdspesen sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Individuelle transaktionsbezogene oder laufend ertragsmindernde Kosten (z.B. Konto- und Depotgebühren) fallen nicht an. Bei Fonds, die noch nicht 5 Jahre am Markt sind, zeigen wir die Wertentwicklung seit Produktstart. Wertentwicklungen unter 12 Monaten haben aufgrund der kurzen Dauer wenig Aussagekraft. Quelle: Morningstar. Stand:

Charteinstellungen

Fonds-Vergleich
Zeitraum frei wählen

Dienstleistungskosten (einmalig)

Kosten beim Kauf  
Ausgabeaufschlag regulär 5,00%
50% Rabatt ING -2,50%
Ausgabeaufschlag ING 2,50%
Kosten beim Verkauf keine

Produktkosten (laufend)

Verwaltung und Vertrieb laut KID
(Managementgebühr und Bestandsprovision)
1,34%
Transaktionskosten im Fonds (im Kurs enthalten) 0,02%
Performancegebühr -

Zuwendungen Dritter

Bestandsprovision für die ING
(in den laufenden Kosten enthalten)
0,27% p.a.

Auswirkung der Kosten für Verwaltung und Vertrieb laut KID

Bei Verkauf im Jahr 1 Jahr 2 Jahr 3 Jahr 4 Jahr 5
Laufende
Kosten
-1,34% -1,34% -1,34% -1,34% -1,34%
Ausgabe-
aufschlag
-2,50%        
Gesamt-
kosten
-3,84% -1,34% -1,34% -1,34% -1,34%
Ausführliches Beispiel der Kostenauswirkungen

Auftrag

Kaufauftrag ab 1.000 EUR
Annahmezeit, Schlusstag T 12:30 Uhr, T+2
Ansparplan möglich Ja
Monatlicher Ansparplan ab 30 EUR

Produkt- und Zielmarktinformationen

31.12.2020

Dieses Dokument ist kein Produktinformationsblatt nach dem Wertpapierhandelsgesetz.

1. Produktbezeichnung YOU INVEST Portfolio 30, ISIN: AT0000802491
2. Produktart Mischfonds EUR defensiv - Global
3. Anbieter/Emittent Erste Asset Management GmbH

4. Vertriebsstrategie und Zielmarkt

Das Produkt richtet sich an Privatkunden und professionelle Kunden und geeignete Gegenparteien. Das Produkt kann im beratungsfreien Geschäft und in der Anlageberatung erworben werden. Das Produkt ist geeignet für Anleger mit Basiskenntnissen. Der Anleger kann Verluste bis zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals tragen. Das Produkt richtet sich an Anleger mit dem Ziel des Vermögenszuwachs oder mit dem Ziel Erträge zu generieren. Das Produkt ist geeignet für Anleger mit einem mittelfristigen oder langfristigen Anlagehorizont. Das Produkt fällt bei der Risiko- und Renditebewertung auf einer Skala von 1 (sicherheitsorientiert, sehr geringe bis geringe Rendite) bis 7 (sehr risikobereit, höchste Rendite) in die Risikoklasse 4. Diese Einstufung kann von den Angaben in den Wesentlichen Anlegerinformation (KID) abweichen, da die Berechnung auf Basis verschiedener gesetzlicher Vorgaben stattfindet. Bei dem vorliegenden Produkt handelt es sich um ein Produkt mit mittlerem bis hohem Risiko. Gemeint ist das Risiko, dass du mit dem Produkt Geld verlierst, wenn sich der Markt in einer bestimmten Weise entwickelt oder der Emittent nicht in der Lage ist, dich auszubezahlen.

Das ING Produktinformationsblatt informiert dich über die wesentlichen Merkmale der Produktart, zu der das genannte Produkt gehört. Es zeigt dir abstrakt die generellen Risiken und Ertragschancen der Produktarten auf, um den Vergleich verschiedener Anlageangebote zu erleichtern. Detaillierte Informationen zum konkret genannten Produkt sind den gesetzlich vorgeschriebenen Verkaufsunterlagen (Verkaufsprospekte, Geschäftsberichte etc.) zu entnehmen. Ergänzende Informationen kannst du der Broschüre „Basisinformationen über Vermögensanlagen in Wertpapieren“ entnehmen. Diese wird bei Depoteröffnung zur Verfügung gestellt.

Das ING Produktinformationsblatt stellt keine Anlageberatung, Finanzanalyse oder Empfehlung für den Erwerb des beschriebenen Anlageprodukts dar. Wertpapieraufträge werden von der ING lediglich vermittelt bzw. für den Anleger ausgeführt (beratungsfreies Geschäft).
Bei der vorliegenden Information handelt es sich um eine Marketingmitteilung im Sinne des § 49 Wertpapieraufsichtsgesetz 2018 (WAG 2018). Sie ist kein Angebot, einen Vertrag über eine Wertpapierdienstleistung oder Nebendienstleistung zu schließen und keine Aufforderung, ein Angebot zum Abschluss eines Vertrages abzugeben. Sie dient lediglich der Information unserer Kunden über die von uns, der ING, angebotenen Produkte. Den aktuellen Prospekt des Fonds sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen – Kundeninformationsdokument (KID) sind in deutscher Sprache bei der KAG, den Zahlstellen sowie unter www.ing.at/fondssuche kostenlos erhältlich. Die dargestellten Wertentwicklungen beziehen sich auf die Vergangenheit und lassen keinen verlässlichen Rückschluss auf zukünftige Entwicklungen zu.

Die Angaben zur Wertentwicklung beruhen auf der Bruttowertentwicklung. Charts und Kennzahlen basieren auf Nettokursen ohne Berücksichtigung von individuellen Spesen und etwaiger Steuern, diese können die Performance reduzieren. Alle Kursinformationen sind nach den Bestimmungen der jeweiligen Börse Schlusskurse des vorhergegangenen Handelstages. Das Morningstar Rating™ sollte nicht als alleiniges Kauf- oder Verkaufskriterium herangezogen werden. Jede Anlage in Wertpapiere birgt Risiken. Anlagewert und Ertrag einer Anlage können schwanken, unter Umständen ist daher auch ein Totalverlust möglich. Wir, die ING, betreiben ausschließlich beratungsfreies Wertpapiergeschäft gemäß § 57 (1) Wertpapieraufsichtsgesetz 2018 (WAG 2018). Wir stellen lediglich Informationen über die von uns angebotenen Wertpapiere zur Verfügung, es handelt sich dabei um keine Empfehlung oder Beratung des Kunden. Deine Aufträge werden von uns lediglich im Rahmen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen ausgeführt. Bei jedem Wertpapierauftrag, den du erteilst, wird überprüft, ob du in der jeweiligen Produktgruppe über Erfahrung verfügst. Solltest du bei einem Auftrag in Produktgruppen über keine ausreichende Erfahrung verfügen, wirst du vor der endgültigen Auftragserteilung durch einen entsprechenden Warnhinweis darauf aufmerksam gemacht. Bitte beachte, dass die Depoteröffnung und Depotführung für Staatsbürger der USA, für Personen mit Kontaktdaten in den USA, Besitzer einer Green Card der USA oder mit einem anderen US-Bezug nicht möglich ist.

Die ING in Österreich sowie Morningstar Deutschland GmbH übernehmen trotz sorgfältiger Recherche keinerlei Haftung für die Richtigkeit der angegebenen Daten sowie das Eintreten von Prognosen. Technologie und Daten von Morningstar Deutschland GmbH. Nutzungsbedingungen.

Telefon

Du erreichst uns Mo. bis Fr., 9 bis 17 Uhr unter 01 90202.

Formulare

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