YOU INVEST Portfolio 50
| * * * | Morningstar Sterne-Rating™ |
| 132,98 EUR | Errechneter Wert vom 28.07.2021 |
Wertentwicklung
26.07.2021| Seit Fondsbeginn | 11.12.2000 | 50,00% / 1,99% p.a. |
| Seit Jahresbeginn | 01.01.2021 | 5,04% |
| p.a. | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre |
|---|---|---|---|---|
| 11,38% | 4,46% | 3,55% | 3,61% |
Strategie
Der ESPA PORTFOLIO BALANCED 50 ist ein gemischter Dachfonds. Als Anlageziel wird Einkommen und langfristiger Kapitalzuwachs bei größtmöglicher Risikostreuung und Sicherheit angestrebt. Der Fonds ist für die Wertpapierdeckung österr. Pensionsrückstellungen (§ 14 Einkommenssteuergesetz (EStG) iVm § 25 Pensionskassengesetz (PKG)) geeignet. Es dürfen Vermögenswerte nach Maßgabe des InvFG und unter Einhaltung des § 25 Abs. 1 Z 5 bis 8, Abs. 2 bis 4 und Abs. 6 bis 8 Pensionskassengesetz (PKG) ausgewählt werden. Für das Fondsvermögens werden überwiegend, d.h. zu mindestens 51% des Fondsvermögens, Anteile an Investmentfonds unabhängig des Staates, in dem die jeweilige Verwaltungsgesellschaft ihren Sitz hat erworben, die nach ihren Fondsbestimmungen schwerpunktmäßig in Anleihen oder Aktien oder damit vergleichbare Vermögensgegenstände investieren bzw. die von zumindest einer international anerkannten Quelle (z.B. Klassifizierung nach Bloomberg, Datastream, software systems.at, Börsensoftware & Datenbankservice GmbH, etc.) als Anleihen oder Aktienfonds oder damit vergleichbarer Fonds, kategorisiert werden. Die in den jeweiligen Investmentfonds enthaltenen Emittenten müssen hinsichtlich ihres Sitzes keinen geographischen, hinsichtlich ihresUnternehmensgegenstandes keinen branchenmäßigen Beschränkungen unterliegen. Der Aktienanteil soll grundsätzlich zwischen 050% des Fondsvermögens liegen, kurzfristig kann er max. 60% betragen. Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA) dürfen jeweils bis zu 20% des Fondsvermögens und insgesamt bis zu 100% des Fondsvermögens erworben werden, sofern diese (OGAW, OGA) ihrerseits jeweils zu nicht mehr als 10% des Fondsvermögens in Anteile anderer Investmentfonds investieren. Anteile an OGA dürfen insgesamt bis zu 30% des Fondsvermögens erworben werden. Aktien, aktienähnliche begebbare Wertpapiere, Corporate Bonds und sonstigeBeteiligungswertpapiere im Sinne des § 25 Abs. 2 Z 4 PKG dürfen direkt oder indirekt über Investmentfonds gemeinsam mit sonstigen Vermögenswerten im Sinne des § 25 Abs. 2 Z 6 PKG bis zu 70% des Fondsvermögens erworben werden. Forderungswertpapiere im Sinne des § 25 Abs. 2 Z 3 PKG dürfen direkt oder indirekt über Investmentfonds bis zu 100% des Fondsvermögens erworben werden. Veranlagungen in Vermögenswerte, die auf eine andere Währung als die der Verbindlichkeiten lauten, sind mit insgesamt 30% des Fondsvermögens begrenzt.
Fondsdaten
27.07.2021| ISIN | AT0000724208 |
| Fondstyp | Gemischter Fonds |
| Schwerpunkt | Mischfonds EUR flexibel - Global |
| Anlageregion | Global |
| Benchmark | siehe Fondsprospekt |
| Währung | EUR |
| Ertragsverwendung | Thesaurierend |
| Auflagedatum | 11.12.2000 |
| Geschäftsjahresbeginn | 01.09.2020 |
| Fondsvolumen | 108,81 Mio. EUR |
| Fondsgesellschaft | Erste Asset Management GmbH |
Dokumente
| 29.07.2021 | Produktblatt | 154 KB |
| 19.02.2021 | Kundeninformationsdokument (KID) | 122 KB |
| 05.03.2021 | Verkaufsprospekt | 816 KB |
| 31.08.2020 | Jahresbericht | 917 KB |
Wertentwicklung
26.07.2021| Seit Fondsbeginn | 11.12.2000 | 50,00% / 1,99% p.a. |
| Seit Jahresbeginn | 01.01.2021 | 5,04% |
| p.a. | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre |
|---|---|---|---|---|
| 11,38% | 4,46% | 3,55% | 3,61% |
Risikokennzahlen
30.06.2021| p.a. | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre |
|---|---|---|---|---|
| Max. Verlust | -1,76% | -13,60% | -13,60% | -13,60% |
| Volatilität | 5,70% | 9,98% | 8,01% | 6,92% |
| Sharpe Ratio | 2,46 | 0,54 | 0,56 | 0,56 |
| Tracking Error | 5,28% | 4,38% | 3,72% | 3,48% |
| Sonstige Kennzahlen | ||
|---|---|---|
| Bester Monat | Juni 2020 | 9,43% |
| Schlecht. Monat | März 2020 | -13,07% |
| Durchschnittliche Restlaufzeit | 8,6 Jahre | |
| Modified Duration | 6,7 | |
Größte Positionen
30.06.2021| ERSTE Stock Global EUR R01 T | 7,12% |
| Pictet-USA Index I EUR | 5,76% |
| AXA Rosenberg US Enh Idx Eq Alp I € Acc | 5,36% |
| GS US CORE Equity I Acc USD Close | 5,35% |
| ERSTE BOND INFLATION LINKED EUR R01 T | 4,91% |
| ERSTE BOND USA HIGH YIELD EUR R01 T | 4,90% |
| XT BOND EUR passiv | 4,48% |
| ERSTE Bond Euro Rent EUR D01 T | 4,46% |
| XT USA T | 4,13% |
| Ashmore EM Lcl Ccy Bd I USD Acc | 4,07% |
| Sonstige | 49,45% |
Vermögensaufteilung
30.06.2021| Aktien | 44,67% |
| Anleihen | 40,13% |
| Cash | 7,87% |
| Sonstige | 7,16% |
| Wandelanleihen | 0,18% |
Länder Aktien
30.06.2021| USA | 31,93% |
| Grossbritannien | 2,87% |
| China | 2,19% |
| Frankreich | 1,08% |
| Schweiz | 0,95% |
| Deutschland | 0,79% |
| Taiwan | 0,68% |
| Südkorea | 0,66% |
| Kolumbien | 0,61% |
| Indien | 0,60% |
| Sonstige | 9,82% |
Emittenten Anleihen
30.06.2021| Staatlich | 58,72% |
| Firmen | 21,32% |
| Liquide Mittel | 16,49% |
| Abgesichert | 4,45% |
Branchen/Sektoren Aktien
30.06.2021| Technologie | 21,84% |
| Finanzdienstleistungen | 18,88% |
| Gesundheitswesen | 11,99% |
| Konsumgüter zyklisch | 11,75% |
| Telekommunikation | 9,25% |
| Industriewerte | 8,85% |
| Konsumgüter nicht zyklisch | 8,26% |
| Grundstoffe | 3,68% |
| Energie | 1,99% |
| Immobilien | 1,87% |
| Sonstige | 1,65% |
Fonds-Vergleich
Wertentwicklung p.a.
30.06.2021 | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
|---|---|---|---|---|
| YOU INVEST Portfolio 50 | 11,38% | 4,46% | 3,55% | 3,61% |
Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Finanzinstruments zu. In der Wertentwicklung sind die laufenden Kosten lt. Kundeninformationsdokument und eine allfällige erfolgsbezogene Vergütung berücksichtigt. Der bei Kauf gegebenenfalls anfallende einmalige Ausgabeaufschlag und eventuelle Fremdspesen sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Individuelle transaktionsbezogene oder laufend ertragsmindernde Kosten (z.B. Konto- und Depotgebühren) fallen nicht an. Bei Fonds, die noch nicht 5 Jahre am Markt sind, zeigen wir die Wertentwicklung seit Produktstart. Wertentwicklungen unter 12 Monaten haben aufgrund der kurzen Dauer wenig Aussagekraft. Quelle: Morningstar. Stand:
Charteinstellungen
Dienstleistungskosten (einmalig)
| Kosten beim Kauf | |
|---|---|
| Ausgabeaufschlag regulär | 5,00% |
| 50% Rabatt ING | -2,50% |
| Ausgabeaufschlag ING | 2,50% |
| Kosten beim Verkauf | keine |
|---|
Produktkosten (pro Jahr, im Kurs des Fonds enthalten)
| Verwaltung und Vertrieb lt. Emittent | 1,68% |
| Transaktionskosten im Fonds | 0,04% |
| Performancegebühr | - |
Zuwendungen Dritter (in Produktkosten enthalten)
| Bestandsprovision für die ING | 0,36% p.a. |
Auswirkung der Kosten auf die Wertentwicklung
| Bei Verkauf im | Jahr 1 | Jahr 2 | Jahr 3 | Jahr 4 | Jahr 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| Produkt- kosten | -1,72% | -1,72% | -1,72% | -1,72% | -1,72% |
| Kosten beim Kauf | -2,50% | ||||
| Gesamt- kosten | -4,22% | -1,72% | -1,72% | -1,72% | -1,72% |
Auftrag
| Kaufauftrag | ab 1.000 EUR |
| Annahmezeit, Schlusstag T | 12:30 Uhr, T+2 |
| Ansparplan möglich | Ja |
| Monatlicher Ansparplan | ab 30 EUR |
Produkt- und Zielmarktinformationen
30.06.2021Dieses Dokument ist kein Produktinformationsblatt nach dem Wertpapierhandelsgesetz.
| 1. Produktbezeichnung | YOU INVEST Portfolio 50, ISIN: AT0000724208 |
| 2. Produktart | Mischfonds EUR flexibel - Global |
| 3. Anbieter/Emittent | Erste Asset Management GmbH |
| 4. Vertriebsstrategie und Zielmarkt Das Produkt richtet sich an Privatkunden und professionelle Kunden und geeignete Gegenparteien. Das Produkt kann im beratungsfreien Geschäft und in der Anlageberatung erworben werden. Das Produkt ist geeignet für Anleger mit Basiskenntnissen. Der Anleger kann Verluste bis zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals tragen. Das Produkt richtet sich an Anleger mit dem Ziel des Vermögenszuwachs oder mit dem Ziel Erträge zu generieren. Das Produkt ist geeignet für Anleger mit einem mittelfristigen oder langfristigen Anlagehorizont. Das Produkt fällt bei der Risiko- und Renditebewertung auf einer Skala von 1 (sicherheitsorientiert, sehr geringe bis geringe Rendite) bis 7 (sehr risikobereit, höchste Rendite) in die Risikoklasse 4. Diese Einstufung kann von den Angaben in den Wesentlichen Anlegerinformation (KID) abweichen, da die Berechnung auf Basis verschiedener gesetzlicher Vorgaben stattfindet. Bei dem vorliegenden Produkt handelt es sich um ein Produkt mit mittlerem bis hohem Risiko. Gemeint ist das Risiko, dass du mit dem Produkt Geld verlierst, wenn sich der Markt in einer bestimmten Weise entwickelt oder der Emittent nicht in der Lage ist, dich auszubezahlen. | |
Das ING Produktinformationsblatt stellt keine Anlageberatung, Finanzanalyse oder Empfehlung für den Erwerb des beschriebenen Anlageprodukts dar. Wertpapieraufträge werden von der ING lediglich vermittelt bzw. für den Anleger ausgeführt (beratungsfreies Geschäft).
Die Angaben zur Wertentwicklung beruhen auf der Bruttowertentwicklung. Charts und Kennzahlen basieren auf Nettokursen ohne Berücksichtigung von individuellen Spesen und etwaiger Steuern, diese können die Performance reduzieren. Alle Kursinformationen sind nach den Bestimmungen der jeweiligen Börse Schlusskurse des vorhergegangenen Handelstages. Das Morningstar Rating™ sollte nicht als alleiniges Kauf- oder Verkaufskriterium herangezogen werden. Jede Anlage in Wertpapiere birgt Risiken. Anlagewert und Ertrag einer Anlage können schwanken, unter Umständen ist daher auch ein Totalverlust möglich. Wir, die ING, betreiben ausschließlich beratungsfreies Wertpapiergeschäft gemäß § 57 (1) Wertpapieraufsichtsgesetz 2018 (WAG 2018). Wir stellen lediglich Informationen über die von uns angebotenen Wertpapiere zur Verfügung, es handelt sich dabei um keine Empfehlung oder Beratung des Kunden. Deine Aufträge werden von uns lediglich im Rahmen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen ausgeführt. Bei jedem Wertpapierauftrag, den du erteilst, wird überprüft, ob du in der jeweiligen Produktgruppe über Erfahrung verfügst. Solltest du bei einem Auftrag in Produktgruppen über keine ausreichende Erfahrung verfügen, wirst du vor der endgültigen Auftragserteilung durch einen entsprechenden Warnhinweis darauf aufmerksam gemacht. Bitte beachte, dass die Depoteröffnung und Depotführung für Staatsbürger der USA, für Personen mit Kontaktdaten in den USA, Besitzer einer Green Card der USA oder mit einem anderen US-Bezug nicht möglich ist.
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